DCA стратегия: Усреднение долларовой стоимости в криптовалюте
Каждый приходит на криптовалютный рынок с желанием заработать. В условиях дефицита времени, изучение всех тонкостей трейдинга и инвестиционных стратегий становится вызовом. Что делать тем, кто не имеет времени для постоянного анализа рынка и ищет способ эффективного инвестирования без лишнего стресса? На помощь приходит DCA стратегия.
Что такое DCA (усреднение долларовой стоимости)?
Усреднение долларовой стоимости (Dollar Cost Averaging, DCA) — это стратегия регулярного приобретения актива равными суммами, независимо от его цены. Например, покупая криптовалюту на $1000 ежемесячно или еженедельно. Данный метод инвестирования усредняет стоимость купленной криптовалюты, что в свою очередь экономит время и нервы инвесторов, поскольку им не требуется постоянно отслеживать рынок и быть в курсе всех событий.
Как работает усреднение долларовой стоимости?
В настоящее время в обороте находится приблизительно 23 тысячи различных криптовалют. Первым делом нужно выбрать из этого числа актив, который в будущем будет увеличиваться в цене и приносить доход. Не все криптовалюты подходят для инвестиций. Лучше всего ориентироваться на криптовалюты с большой капитализацией, такие как Bitcoin и Ethereum, так как они более устойчивы на рынке. Затем инвестор определяет сумму и регулярность инвестиций, а также точки выхода для фиксации прибыли. А теперь рассмотрим как DCA работает на практике.
Пример стратегии Bitcoin DCA
Предположим, что у тебя есть $1000 для инвестиций. Ты, конечно же, можешь купить криптовалюту на всю сумму сразу, но есть подводный камень — волатильность. Предсказать идеальную точку входа в условиях нестабильного курса невозможно. Что предлагает DCA стратегия? Она предлагает разделить сумму в $1000 на несколько частей и инвестировать их равными порциями через регулярные интервалы времени.
Представим, что мы инвестировали в Bitcoin с 1 января 2023 года до января 2024:
| Месяц | Цена Bitcoin | Сумма инвестиций | BTC |
| Январь 2023 | $16 619 | $100 | 0.00601 BTC |
| Февраль 2023 | $23 725 | $100 | 0.00421 BTC |
| Март 2023 | $23 646 | $100 | 0.00422 BTC |
| Апрель 2023 | $28 466 | $100 | 0.00351 BTC |
| Май 2023 | $27 984 | $100 | 0.00357 BTC |
| Июнь 2023 | $26 815 | $100 | 0.00372 BTC |
| Июль 2023 | $30 596 | $100 | 0.00326 BTC |
| Август 2023 | $29 195 | $100 | 0.00342 BTC |
| Сентябрь 2023 | $25 798 | $100 | 0.00387 BTC |
| Октябрь 2023 | $27 929 | $100 | 0.00358 BTC |
| Ноябрь 2023 | $35 439 | $100 | 0.00282 BTC |
| Декабрь 2023 | $38 750 | $100 | 0.00258 BTC |
| Январь 2024 | $43 835 | $100 | 0.00228 BTC |
Как видно цена BTC/USDT за этот период и повышалась и понижалась. Благодаря DCA стратегии удалось накопить 0,04705 BTC. Средняя стоимость покупки рассчитывается путем деления общей суммы инвестиций на общее количество приобретенных Биткоинов, в результате чего средняя стоимость одного Биткоина составляет $27 630.
На момент написания статьи, цена Биткоина равна $72 207. Если зафиксировать прибыль по текущей цене (0,04705 × 72 207) мы получаем $3 397 или $2 097 чистой прибыли (за вычетом вложенного капитала $1 300).
Но можно ведь было инвестировать $1 300 еще в январе и купить Биткоин по $16 619! Безусловно. Однако, что было бы если бы цена опустилась еще ниже? Вместо того чтобы рисковать всей суммой сразу, можно распределить инвестиции. Это позволяет уменьшить влияние волатильности и снизить риск потерь, связанных с неправильным временем входа на рынок. В результате, покупая криптовалюту постепенно, можно добиться более стабильного среднего курса покупки.
Калькулятор усреднения долларовой стоимости: реальный кейс
Существует удобный инструмент вычисления эффекта усреднения долларовой стоимости — DCA калькулятор. Нужно ввести сумму инвестиций, длительность периода и частоту взносов. На скриншоте представлен график ежемесячных инвестиций в Биткоин по $100 в течение пяти лет.
Источник: dcabtc.com
В этом случае, инвестируя по стратегии DCA BTC при вложениях $6000, можно зафиксировать прибыль $23 886 (+298%).
Как отслеживать свой портфель?
Собрать сбалансированный криптопортфель можно несколькими способами:
- Журнал инвестиций. Можно сделать таблицу и регулярно записывать свои инвестиции и продажи. Например:
| Дата | Цена Биткоина | Сумма инвестиций | BTC |
| 01.12.23 | 38 750 | $100 | 0,00258 |
| 01.01.24 | 43 835 | $100 | 0,00228 |
| 01.02.24 | 42 908 | $100 | 0,00233 |
| 01.03.24 | 62 461 | $100 | 0,00160 |
- Специализированные приложения и платформы. Существует множество приложений и веб-платформ, предназначенных специально для мониторинга криптовалютных портфелей. Они позволяют легко отслеживать текущие цены на криптовалюту, исторические данные, процентное изменение и многое другое.
Что такое DCA бот?
DCA бот — это автоматизированное программное решение, которое осуществляет торговлю на рынке криптовалюты согласно заранее заданным алгоритмам и стратегиям.
Торговый бот DCA от GoodCrypto помогает максимизировать прибыль и минимизировать риски в инвестировании благодаря стратегии усреднения. Он позволяет постепенно накапливать позиции, автоматизируя покупки и продажи цифровых активов. Бот предлагает ручной и автоматический режимы работы, причем автоматический использует данные от 25 технических индикаторов для определения оптимальных точек входа и выхода.
Dollar Cost Averaging (DCA) или Паушальная сумма (Lump Sum)
Паушальная сумма и стратегия DCA представляют разные подходы к инвестированию в криптовалюты, влияющие на PNL инвестора. Паушальная сумма включает в себя инвестирование всей суммы единоразово. Это может привести к быстрой прибыли, но также подвергает инвестора риску покупки по высокой цене в случае ее повышения.
Стратегия DCA, напротив, предлагает разделить инвестиции на равные части и покупать криптовалюту на регулярной основе. Это помогает снизить влияние краткосрочной волатильности и усреднять позицию. Такой подход позволяет инвестору уменьшить эмоциональные реакции на изменения цены и снизить риск приобретения по завышенной цене, однако может привести к потере возможных прибылей в случае резкого роста.
Плюсы и минусы стратегии усреднения долларовой стоимости
Преимущества
- Снижение риска при входе на рынок: DCA позволяет инвестировать сумму в рынок криптовалют постепенно и на протяжении времени. Это помогает снизить влияние краткосрочной волатильности рынка и риска приобретения актива по завышенной цене.
- Эффективное использование средств: Инвестор может планировать свои финансовые потоки, регулярно выделяя определенную сумму на инвестирование. Это позволяет использовать средства более эффективно, чем при покупке крупных объемов криптовалюты за один раз.
- Минимизация эмоциональных реакций: Поскольку инвестиции делаются на регулярной основе и не зависят от текущей цены актива, DCA помогает снизить эмоциональные реакции инвестора на краткосрочные изменения рыночной ситуации.
Недостатки
Единственный значительный минус DCA стратегии — это потеря возможной прибыли. В случае резкого роста рынка инвестор, использующий стратегию DCA, может упустить возможность заработка на положительных движениях цены, поскольку его инвестиции были распределены равномерно во времени.
Выводы
DCA — это простой способ начать инвестировать. Изучение и применение стратегии усреднения долларовой стоимости в инвестировании криптовалютами является важным шагом для снижения рисков и управления волатильностью рынка. DCA позволяет инвесторам постепенно входить на рынок, избегая необходимости пытаться предсказать оптимальный момент для покупки активов. Однако, прежде чем принимать решение о применении данной стратегии, необходимо внимательно изучить доступную информацию, сделать подсчеты и провести анализ своих инвестиционных целей и рисковой толерантности.
